Hermanos Martínez López defraudaron a cientos de inversionistas mediante esquema Ponzi; captaron más de 100 mdp, confirma Fiscalía
Más de 100 millones de pesos habría captado un esquema de inversión estilo Ponzi atribuido a los hermanos Javier Efraín y Luis Felipe Martínez López, de Oaxaca, quienes, según la Fiscalía General del Estado, extendieron operaciones hacia Puebla, Estado de México, Nuevo León y Guanajuato entre 2021 y 2026, mediante empresas constituidas.
El esquema Ponzi es un fraude financiero. Paga a los primeros inversores con el dinero que aportan los nuevos participantes, en lugar de generar ganancias reales mediante una actividad económica legítima. Debe su nombre a Charles Ponzi, quien popularizó esta estafa en la década de 1920 en Estados Unidos.
El fiscal Bernardo Rodríguez Alamilla informó que ambos fueron detenidos y enfrentan procesos por fraude. La cifra, advirtió, todavía puede crecer porque existen inversionistas que no han denunciado. La Fiscalía busca determinar dónde terminaron los recursos y recuperar bienes o dinero para las víctimas afectadas por el esquema fraudulento.
El mecanismo se apoyaba en una fórmula clásica de confianza: familiares, conocidos y redes personales acercaban a posibles inversionistas, principalmente de ingresos medios y altos. Les ofrecían colocar desde 100 mil pesos y, en algunos casos, hasta cinco millones, a cambio de rendimientos extraordinariamente superiores al mercado financiero regulado.
De acuerdo con la explicación oficial, los contratos prometían rendimientos de 3.5 por ciento mensual y entre 40 y 50 por ciento anual. La oferta podía resultar atractiva porque, durante los primeros seis meses, los inversionistas recibían pagos, generando confianza para renovar capitales y recomendar el negocio a otras personas.
El pago inicial habría servido para alimentar la propia operación: el dinero entregado como rendimiento podía corresponder al capital de nuevos participantes. Después llegaban los incumplimientos. Primero aparecían supuestos problemas de liquidez; luego dificultades bancarias y, finalmente, desaparecía la comunicación con quienes exigían recuperar urgentemente su inversión de manera inmediata.
El patrón ya había sido documentado públicamente antes de las detenciones. En 2023, afectados consultados por medios describieron inversiones de millones de pesos, contratos, pagarés y transferencias bancarias, además de retrasos en pagos. Una investigación periodística señaló entonces que algunas víctimas temían denunciar porque conocían personalmente a los operadores.
Los antecedentes disponibles en internet también muestran que AXE Capital FX Investment Center, relacionada públicamente con el caso, fue objeto de una investigación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores por una presunta contravención a la Ley de Fondos de Inversión. La autoridad reportó posteriormente que esa indagatoria concluyó.
Reportes publicados en redes y plataformas digitales ayudaron a visibilizar reclamos de inversionistas, aunque no toda publicación constituye evidencia judicial. En 2023, medios difundieron testimonios sobre asesores que dejaron de trabajar para AXE Capital después de reportar falta de pagos, comunicación y respuestas, mientras aumentaban las inconformidades.
La Fiscalía sostiene que las operaciones investigadas utilizaron Investmentlink, Capital FX Investment Center y Growth Capital Technology S.A.P.I. de C.V. El caso mantiene un componente patrimonial relevante: además de establecer responsabilidades penales, las autoridades deberán seguir el recorrido de las transferencias para identificar cuentas, bienes, recursos y posibles beneficiarios finales.
Rodríguez Alamilla pidió a quienes hayan entregado dinero a los hermanos Martínez López que denuncien, incluso si inicialmente confiaron en recomendaciones personales. El llamado busca ampliar el número de víctimas y dimensionar el quebranto. Mientras tanto, la investigación enfrenta el reto de reconstruir una red financiera extendida territorialmente durante años.
